Polisi AMLA

1. Pengenalan

Polisi Anti-Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (AML/CTF) ini dibangunkan bagi memastikan Altruis beroperasi dengan tahap integriti, ketelusan dan akauntabiliti yang tinggi dalam semua aktivitinya.

2. Pernyataan Komitmen

2.1. Altruis ialah sebuah Pertubuhan Bukan Untung (NPO) yang berdaftar di bawah Pendaftar Pertubuhan, Malaysia.

2.2. Sebagai sebuah NPO, Altruis tidak dikategorikan sebagai Institusi Pelapor di bawah Jadual 1 Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA). Walau bagaimanapun, Altruis secara sukarela komited untuk menjunjung semangat Akta tersebut.

2.3. Polisi ini merupakan bukti komitmen Altruis untuk menentang segala bentuk pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, dengan memastikan operasinya telus, beretika dan selari dengan piawaian kebangsaan serta antarabangsa.

3. Pengubahan Wang Haram & Pembiayaan Keganasan

Altruis melarang sama sekali dan secara aktif mencegah pengubahan wang haram serta sebarang aktiviti yang memudahkannya, termasuk pembiayaan aktiviti keganasan atau jenayah.

Pengubahan wang haram melibatkan penyembunyian asal-usul wang yang diperoleh secara haram supaya kelihatan sah. Ia biasanya berlaku dalam tiga peringkat:

• Penempatan: Memasukkan dana haram ke dalam sistem kewangan.
• Pelapisan: Menyembunyikan asal-usul melalui transaksi yang kompleks.
• Pengintegrasian: Memasukkan semula dana sebagai aset yang kelihatan sah.

4. Pegawai Pematuhan (CO)

4.1. Altruis hendaklah melantik seorang Pegawai Pematuhan dengan kuasa penuh untuk menyelia dan melaksanakan polisi ini.

4.2. Pegawai Pematuhan mestilah berkelayakan, berpengalaman dan sesuai memegang jawatan tersebut secara saksama. Tanggungjawabnya termasuk:

• Membangun dan meminda program AML/CTF.
• Memantau pematuhan di semua peringkat.
• Bertindak sebagai pegawai pelapor kepada pihak berkuasa.
• Menyelenggara rekod dan berhubung dengan pihak pengawal selia apabila diperlukan.

5. Tarikh Berkuat Kuasa

5.1. Polisi ini berkuat kuasa mulai 1 Januari 2025.

6. Semakan

6.1. Polisi ini hendaklah disemak setiap tahun sebelum 31 Disember 2025.

6.2. Pihak luar boleh dilantik untuk melaksanakan semakan dan penilaian bebas.

7. Pengedaran Polisi

7.1. Polisi ini akan disediakan kepada semua kakitangan dan sukarelawan Altruis dalam bentuk salinan cetak dan digital.

7.2. Satu bengkel wajib akan diadakan sebelum pelaksanaan bagi memastikan kesedaran dan kefahaman.

7.3. Latihan ulang kaji akan dijalankan secara berkala, terutamanya selepas sebarang pindaan polisi.

8. Penilaian Risiko & Daftar Risiko

8.1. Altruis menyelenggara sebuah Daftar Risiko yang dibangunkan daripada penilaian terhadap penderma, rakan kongsi dan operasinya.

8.2. Negara berisiko tinggi yang dikenal pasti oleh FATF atau pihak berkuasa lain tidak akan dipertimbangkan untuk kerjasama.

9. Usaha Wajar Pelanggan (CDD)

9.1. CDD adalah wajib sebelum berurusan dengan mana-mana penderma, rakan kongsi atau kolaborator. CDD merupakan sebahagian daripada proses “Kenali Pelanggan Anda”.

9.2. Maklumat yang dikumpul termasuk pengesahan identiti dan sumber dana.

9.3. Saringan akan dijalankan terhadap Kad Pengenalan Malaysia / ID terbitan PBB / pasport yang sah. Bagi entiti undang-undang: nama, bentuk perundangan dan bukti kewujudan, serta pengenalpastian wakil yang diberi kuasa. Bagi NGO/badan amal: sijil kelulusan dan perlembagaan yang berdaftar.

10. Usaha Wajar Dipertingkat (EDD)

10.1. Dikenakan ke atas pihak atau bidang kuasa berisiko tinggi yang dibangkitkan oleh FATF atau senarai sekatan.

10.2. EDD memastikan pengesahan yang lebih mendalam terhadap kesahihan penderma atau rakan kongsi.

11. Penyimpanan Rekod

11.1. Semua rekod usaha wajar hendaklah disimpan dengan selamat selama 7 tahun.

11.2. Rekod termasuk dokumen kewangan, data CDD/EDD, STR dan fail sumber manusia.

11.3. Kedua-dua sistem rekod fizikal dan digital akan diselenggara dan disemak secara berkala.

12. Usaha Wajar Berterusan (ODD)

12.1. Usaha wajar berkala akan dijalankan ke atas transaksi yang melebihi ambang yang ditetapkan oleh Altruis.

13. Individu Berisiko Politik (PEP)

13.1. Altruis menerima pakai definisi FATF mengenai PEP Asing, Domestik dan Antarabangsa, termasuk ahli keluarga dan rakan rapat.

13.2. Semua PEP akan menjalani EDD dan dilaporkan kepada Pegawai Pematuhan.

14. Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR)

14.1. Sebarang transaksi yang tidak teratur, tidak mempunyai tujuan jelas atau kelihatan mencurigakan mesti dilaporkan dengan segera kepada Pegawai Pematuhan.

14.2. Pegawai Pematuhan bertanggungjawab menghantar STR kepada Jabatan Perisikan dan Penguatkuasaan Kewangan Bank Negara Malaysia (BNM).

14.3. STR adalah sulit sepenuhnya dan dilindungi di bawah undang-undang yang berkenaan.